"FIU je tigar od papira": Njemačka nazaduje u borbi protiv pranja novca

Policija se hvata za glavu na spomen takozvane Financial Intelligence Unit, koja je od prije pet godina nadležna za poslove pranja novca u Njemačkoj. Mnogi smatraju da u je u ovom periodu Njemačka nazadovala u borbi protiv "pranja" ilegalno stečenog novca.

Dirk Peglow, čelnik Udruge njemačkih kriminalista, smatra da je transfer nadležnosti uzrokovao da se pitanje borbe protiv pranja novca u Njemačkoj u posljednjih pet godina ekstremno zapostavi. On smatra da: "FIU zvuči sjajno i opasno za kriminalce, ali blago rečeno, to je tigar od papira. Djelatnici FIU-a uopće nisu kriminalisti nego su u nadležnosti carine. Često čak nemaju niti pristup bazi podataka policije."

"Da je carinska služba zadužena za obradu kaznenih djela pranja novca, to je kao da služba za registraciju vozila bude zadužena za istragu krađe automobila ili da ured za skrb o djece i mladeži istražuje slučajeve spolnog zlostavljanja maloljetnika", kipti iz Peglowa. 

Novac, ali i utjecaj kriminalaca u Njemačkoj

Peglow navodi da zbog ovoga kriminalci dolaze u Njemačku da ilegalnu zaradu pretvore u "legalan" novac, a ona dolazi od poslova kao što su: trgovina narkoticima, oružjem, ljudima, igre na sreću, prostitucija, reketarenje i "obične" pljačke. Markus Zydra je njemački novinar koji dobro poznaje i crne i bijele puteve novca, a za ARD on prenosi i ozbiljne procjene kako je tu riječ o nekih 100 milijardi eura.

"Na prvi pogled se čini sjajno da 100 milijardi teče u njemačku privredu. Tu se stvara poslovni promet, prodaju se automobili, kuće, nakit... To jača ekonomija i radna mjesta", kaže novinar. No problem su onda ti vlasnici, dakle kriminalci koji stječu ugled kao "ozbiljni poduzetnici" i u očima lokalnih političara.

Njima je posao pranja novca utoliko lakši što se Nijemci uporno drže gotovine. "U Njemačkoj je sve izuzetno jednostavno jer gotovina ovdje ima veliku ulogu i niko ne želi ograničiti volumen isplate u gotovini. Zato ovdje čak i veliki investitori i ozbiljne iznose još uvijek plaćaju u gotovini", upozorava Zydra.

Zydra navodi da se propisi za banke u vezi sa gotovinom lako zaobilaze uz kupoprodajne ugovore. Kod manjih iznosa, ali još uvijek to mogu biti i deseci hiljada eura je još jednostavnije: "Dođete u igračnicu i gotovinu zamijenite za žetone, izgubite jedan euro i na blagajni žetone opet zamijenite za novac – i potvrdu o isplati. I novac je čist", objašnjava Zydra. "Ili kupite auto ili kuću i odmah je prodate."

Čije su zapravo nekretnine?

Organizacija Transparency International procjenjuje kako se samo u kupoprodaji nekretnina godišnje "pere" na milijarde eura. Jer i takvi iznosi se izgube u golemom volumenu – vrijednost nekretnina čitave Njemačke iznosi nekih 15 biliona eura i stalno se tu vrte i veliki iznosi, piše Deutsche Welle.

"Mi u Njemačkoj zapravo uopće ne znamo točno, kome tu pripadaju nekretnine", kaže Zydra. "Zemljišne knjige su nepotpune, nisu centralizirane i često se pravi vlasnici kriju iza naziva tvrtke." To je problem i za "poštene" kupce, jer potražnja kriminalaca i cijene diže nebu pod oblake. U načelu, njemačka vlada je svjesna tog problema: „Ne smije biti da kriminalci, kršeći zakone ilegalno stječu dobit i tako se obogaćuju. To potkopava ideale društva koje cijeni zasluge i torpedira povjerenje u Njemačku kao pravnu državu.", piše u mjesečnom izvješću njemačkog ministarstva financija iz oktobra 2022.

Barem ograničiti gotovinsko plaćanje

Ministrica unutarnjih poslova Nancy Faeser je prošlog novembra između ostalog najavila stvaranje saveznog registra nekretnina na čitavom području Njemačke. Osim toga se ova političarka socijaldemokrata zalaže za određivanje gornje granice uplata u gotovini na 10 hiljada eura.

Kriminalisti kao što je Peglow već odavno traže takvu gornju granicu: "Smatram nužno potrebnim da ukinemo uopće mogućnost da ljudi mogu za 80, 90 ili 100 hiljada eura u gotovini kupiti automobil", misli ovaj istražitelj. Tu se slaže i novinar Zydra: "Sama po sebi, ta granica možda neće riješiti problem ali će kriminalcima život učiniti nešto težim kad više neće biti legalno s kovčegom novca kupiti kuću."

Takva granica nije ništa novo: u mnogim zemljama će biti čudno već i ako na blagajni izvadite čak i jednu veću novčanicu umjesto kreditne kartice, a u Italiji je i formalno određena granica od najviše 5.000 eura. U Francuskoj i Španija je to čak 1.000 eura, u Grčkoj samo 500 eura.